ABSD ผลักให้คุณออกจากตลาดที่อยู่อาศัย SGBangkok คือการจัดสรรใน ASEAN ที่แท้จริง

ABSD (Additional Buyer's Stamp Duty)

ผลกระทบในสิงคโปร์

อากรเพิ่มเติม 60% สำหรับชาวต่างชาติที่ซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยในสิงคโปร์ · ทำให้ราคาเริ่มต้นเพิ่มขึ้นเกือบสามเท่า · ทำให้การจัดสรรเงินลงทุนในที่อยู่อาศัยสิงคโปร์เพื่อแสวงหาผลตอบแทนเป็นไปไม่ได้สำหรับผู้ที่ไม่ใช่พลเมือง

การจัดการในประเทศไทย

ประเทศไทยไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับผู้ซื้อต่างชาติที่เทียบเท่ากันในการซื้อคอนโดมิเนียมภายในโควตาต่างชาติ ภาษีธุรกิจเฉพาะ (3.3% เมื่อขายภายใน 5 ปี) และค่าธรรมเนียมการโอน (~2% แบ่งกัน เจรจาได้) คือต้นทุนเข้า/ออก · ต่ำกว่ากำแพง ABSD 60% อย่างมีนัยสำคัญ

SSD (Seller's Stamp Duty)

ผลกระทบในสิงคโปร์

4 ถึง 12% สำหรับที่อยู่อาศัยในสิงคโปร์ที่ขายภายใน 4 ปี · ทำให้เงินทุนถูกล็อก

การจัดการในประเทศไทย

การหักภาษี ณ ที่จ่ายของไทยเมื่อขายจะคำนวณตามระยะเวลาถือครองและให้สิทธิประโยชน์มากขึ้นหลัง 5 ปี ไม่มีการล็อกเงินทุน 4 ปีแบบ SSD ที่เป็นการลงโทษ เงินทุนมีสภาพคล่องเร็วกว่า

ภาษีทรัพย์สิน (สิงคโปร์ ผู้อยู่อาศัยเอง vs เพื่อการลงทุน)

ผลกระทบในสิงคโปร์

ที่อยู่อาศัยเพื่อการลงทุนในสิงคโปร์ต้องเสียภาษีทรัพย์สินรายปีสูงกว่าที่อยู่อาศัยที่เจ้าของอยู่เองอย่างมีนัยสำคัญ · เมื่อสะสม 10 ปีจะเป็นภาระที่มีผลต่อผลตอบแทนอย่างมีนัยสำคัญ

การจัดการในประเทศไทย

พระราชบัญญัติภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้างของไทย 2563 กำหนดอัตราภาษีที่ต่ำมาก · สำหรับที่อยู่อาศัยหลักมูลค่าต่ำกว่า 50 ล้านบาท ภาระภาษีแทบเป็นศูนย์ ไม่มีการจัดกลุ่มภาษีระหว่างเพื่อการลงทุนกับผู้อยู่อาศัยเองแบบสิงคโปร์

การกระจุกตัวของสกุลเงินและประเทศ

ผลกระทบในสิงคโปร์

กลุ่ม HNW ที่พำนักในสิงคโปร์ส่วนใหญ่กระจุกตัวอยู่ในสกุล SGD และสินทรัพย์ในสิงคโปร์โดยปริยาย · การลงทุนใน Bangkok จึงให้ความเสี่ยงระดับภูมิภาคที่ไม่สัมพันธ์กันอย่างแท้จริง แทนที่จะเป็นอีกตลาดหนึ่งซึ่งสัมพันธ์กับ SGD/HKD

การจัดการในประเทศไทย

THB เป็นหนึ่งในสกุลเงินตลาดเกิดใหม่ที่มีเสถียรภาพมากที่สุดในรอบทศวรรษ · อยู่ในภูมิภาคเดียวกันแต่ไม่สัมพันธ์กับ SGD เนื่องจากปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจที่แตกต่างกัน (การท่องเที่ยวและการผลิตของไทย เทียบกับการเงินและโลจิสติกส์ของสิงคโปร์) เป็นการกระจายความเสี่ยงที่แท้จริง ไม่ใช่การกระจายความเสี่ยงเทียม

นายธนาคารส่วนบุคคลในสิงคโปร์

ผู้บริหารระดับสูงที่ DBS Private, OCBC, UOB หรือ Bank of Singapore มูลค่าสุทธิ 3 ถึง 8 ล้าน SGD ภาษี ABSD จำกัดการจัดสรรอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยในประเทศ มองหาการกระจายความเสี่ยงใน ASEAN นอกเหนือจาก S-REITs และหุ้นที่จดทะเบียนในสิงคโปร์ การลงทุนทั่วไป: ห้อง 2 ห้องนอน ราคา 18 ถึง 35 ล้าน THB ในสาทร ริมแม่น้ำ หรือ branded residence

ผู้ก่อตั้งสิงคโปร์หลังเข้าตลาด IPO

เพิ่งจดทะเบียนใน SGX หรือเพิ่งขายหุ้นในบริษัทเทคโนโลยีระดับภูมิภาค มีสภาพคล่อง 2 ถึง 6 ล้าน SGD ต้องการลงทุนนอกเหนือจากหุ้น SGX ที่กระจุกตัวอยู่ในสิงคโปร์และอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยในสิงคโปร์ที่ถูกจำกัดด้วย ABSD การลงทุนทั่วไป: ห้อง 2 ห้องนอน ราคา 15 ถึง 30 ล้าน THB ในพร้อมพงษ์ ทองหล่อ หรืออโศก

ผู้บริหารสิงคโปร์ที่กำลังจะเกษียณ

ผู้เกษียณอายุระดับสูงจากสำนักงานใหญ่ MNC ในสิงคโปร์หรือสายการเงินระดับภูมิภาค มูลค่าสุทธิ 2 ถึง 5 ล้าน SGD + บำนาญแบบ DB หรือเงิน CPF ที่ทยอยเบิก กำลังพิจารณา Bangkok เป็นฐานพำนักครึ่งปีควบคู่กับที่อยู่อาศัยหลักในสิงคโปร์ (LTR Wealthy Pensioner) การลงทุนทั่วไป: ห้อง 2 ห้องนอน ราคา 12 ถึง 22 ล้าน THB ในพร้อมพงษ์ สาทร หรือริมแม่น้ำ

เจ้าของแฟมิลี่ออฟฟิศในสิงคโปร์

ความมั่งคั่งของครอบครัวเอเชีย-สิงคโปร์ที่สืบทอดข้ามรุ่น มูลค่าสุทธิตั้งแต่ 10 ล้าน SGD ขึ้นไป กำลังสร้างพอร์ตการลงทุนกระจายใน ASEAN นอกเหนือจากสิงคโปร์และฮ่องกง (ซึ่งมีข้อจำกัดด้านภูมิรัฐศาสตร์) การลงทุนทั่วไป: branded residence ราคา 30 ถึง 80 ล้าน THB (Mandarin Oriental, Aman, Four Seasons) ในสาทร ริมแม่น้ำ หรือพร้อมพงษ์